Freistellungsauftrag bei der Postbank

Oktober 8, 2012 · Artikel drucken

Hinweise zu dem Freistellungsauftrag speziell bei der Postbank

Man benötigt für jede einzelne Bank und Postbank einen eigenen Freistellungsauftrag. Das heißt, bei jedem Kreditinstitut bei der man ein Sparkonto oder ein Depot führt, muss ein eigener Auftrag erteilt werden.
Für alle Sparkonten und Depots, die bei der Postbank geführt werden, braucht man dagegen nur einen einzigen Freistellungsauftrag. Dieser gilt für alle bei der Postbank geführten Konten.

Ein Beispiel: Bei der Postbank wird eine SparCard und ein Depot geführt, dann muss nur ein einziger Freistellungsauftrag erteilen werden.

Freistellungsauftrag bei Kapitalerträgen zielgenau abdecken

Man stellt den Freistellungsauftrag in der Regel nur so hoch aus, wie real die Kapitalerträge zu erwarten sind. So bleibt man flexibel, falls ein weiterer Freistellungsauftrag einzurichten ist, oder man den Sparer-Pauschalbetrag bei einer anderen Bank erhöhen muss.

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Beim Freistellungsauftrag den Höchstbetrag beachten

Die Freistellungsaufträge dürfen zusammen den Höchstbetrag nicht überschreiten. Andernfalls muss man mit Rückfragen des Finanzamtes rechnen. Alle Geldinstitute müssen das tatsächlich in Anspruch genommene Freistellungsvolumen an das Bundeszentralamt für Steuern melden.

Bei dem Freistellungsauftrag die Identifikationsnummer nicht vergessen

Freistellungsaufträge, die für das Steuerjahr 2011 und nachfolgende Jahre eingereicht werden, sind nur noch gültig, wenn die elfstellige Identifikationsnummer (TIN) angegeben wird. Die persönliche TIN erhält man vom Bundeszentralamt für Steuern (BZSt). Die TIN gilt für Einzelpersonen wie für gemeinsam veranlagte Ehepaare.

Wenn schon ein Freistellungsauftrag erteilt wurde, bleibt dieser bis auf weiteres auch ohne Angabe der TIN gültig.

Die für das vergangene Jahr bereits bezahlte Kapitalertragsteuer kann man sich vom Finanzamt erstatten lassen. Dafür wird mit der Steuererklärung eine von der Postbank oder einem anderen Kreditinstituten ausgestellte Steuerbescheinigung beim Finanzamt eingereicht.

Sollten Fragen zum aktuellen Freistellungsauftrag noch unbeantwortet sein, so sprechen Sie Ihren Bankberater darauf an.

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